Czy możesz stracić pieniądze na magazynie opcji

Jak możesz stracić więcej pieniędzy niż inwestować w zwarcie akcji Jeśli nie masz żadnych pieniędzy na koncie, jak je spłacić Prostą odpowiedzią na to pytanie jest to, że nie ma limitu na ilość pieniędzy, które możesz stracić krótka sprzedaż. Oznacza to, że możesz stracić więcej niż oryginalna kwota otrzymana na początku krótkiej sprzedaży. Dlatego tak ważne jest, aby każdy inwestor, który korzysta z krótkiej sprzedaży, monitorował swoje pozycje i korzystał z narzędzi takich jak zlecenia stop-loss. (Aby dowiedzieć się więcej, zobacz Zamówienie Stop-Loss - Upewnij się, że go używasz.) Po pierwsze, musisz zrozumieć samą krótką sprzedaż. Kiedy masz krótkie akcje. masz nadzieję, że cena akcji spadnie tak daleko, jak to możliwe. Ponieważ zapasy nigdy nie będą wymieniać liczb ujemnych, najdalszy czas może spaść do zera. Ogranicza to maksymalny zysk, jaki można osiągnąć przy krótkiej sprzedaży. Z drugiej strony, nie ma ograniczeń co do tego, jak wysoka może być cena akcji, a ponieważ jesteś zobowiązany do zwrotu pożyczonych udziałów, twoje straty są potencjalnie nieograniczone. To dlatego możesz stracić więcej pieniędzy niż otrzymałeś z inwestycji w skrócie. (Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszym samouczkiem dotyczącym krótkich wyprzedaży). Na przykład, jeśli masz na koncie 100 akcji o wartości 50, łączna kwota, jaką otrzymasz, wyniesie 5000. W pewnym momencie w przyszłości byłbyś winien pożyczkodawcy 100 udziałów. Jeśli cena akcji spadłaby do zera, nie byłbyś winien pożyczkodawcy nic, a twój zysk wynosiłby 5000 lub 100. Jeśli jednak cena akcji zwiększyłaby się do 200 na akcję, po zamknięciu pozycji zwróciłbyś 100 akcji po koszcie z 20 000. Jest to równowartość 15 000 strat lub 300 zwrotów z inwestycji (5 000 - 20 000 lub -15 0005,000). Strata spowodowana złą sprzedażą krótką jest jak każdy inny dług. Jeśli nie jesteś w stanie zapłacić za ten dług, będziesz musiał sprzedać inne aktywa, aby zapłacić za dług, lub złożyć wniosek o ogłoszenie bankructwa. Dobra wiadomość jest taka, że ​​prawdopodobnie nie poniesiesz tak ogromnych strat. Po otwarciu konta marginesu. zwykle podpisujesz umowę stwierdzającą, że firma brokerska może ustanowić przystanki, które zasadniczo kupują udziały w rynku dla inwestora i zamykają pozycję. Ten zakup zwraca akcje pożyczkodawcy, a kwota zakupu jest należna od krótkiego inwestora do firmy. Tak więc, chociaż mechanika krótkiej sprzedaży oznacza potencjalne nieskończone straty, prawdopodobieństwo, że faktycznie doświadczasz nieskończonych strat, jest niewielkie. Krótka sprzedaż to dość prosta koncepcja: pożyczasz akcje, sprzedajesz akcje, a następnie kupujesz akcje, by je zwrócić. Czytaj odpowiedź Powód, dla którego rachunki depozytów zabezpieczających i tylko rachunki zabezpieczające mogą służyć do krótkiej sprzedaży akcji, ma związek z rozporządzeniem T, a. Czytaj odpowiedź Prostą odpowiedzią jest to, że maksymalny zwrot każdej inwestycji o krótkiej sprzedaży jest w rzeczywistości 100. Jednak pojęcia leżące u podstaw. Czytaj odpowiedź Krótka sprzedaż akcji oznacza, że ​​obstawiasz na stanie, który jest niższy w cenie. Przed podjęciem tej inwestycji powinieneś w pełni zrozumieć ryzyko Zagrożenia związane z utratą domu Chroń swój wynik kredytowy dzięki krótkiej sprzedaży nieruchomości. Ta strategia może pomóc w spadku koniunktury na rynku, ale nie jest przeznaczona dla niedoświadczonych handlowców. Sprzedawcy krótcy umożliwiają płynne funkcjonowanie rynków, zapewniając płynność, a także ograniczając inwestorom nadmierną konsumpcję. Zamiast sprzedawać swoje akcje, aby uzyskać zyski, zastanów się nad strategią krótkiej sprzedaży, szczególnie taką, która używa krótkich funduszy ETF, które pomagają zarządzać ryzykiem. Chociaż wypadki na rynku są zwykle złym sygnałem dla twojego portfela, istnieje kilka sposobów na zminimalizowanie strat, a nawet zysków z ruchu na rynku. Kupowanie i sprzedawanie akcji może być bardzo podobne do kupowania lub sprzedawania samochodu. Handlowcy powinni używać i rozumieć narzędzia, takie jak zlecenia rynkowe, zlecenia z limitem, zlecenia dzienne i dobre anulowane zlecenia, aby to zapewnić. Transakcja rynkowa, w ramach której inwestor sprzedaje pożyczone papiery wartościowe. Akt papierów wartościowych o krótkiej sprzedaży, które już posiadasz. To. Odkupienie pożyczonych papierów wartościowych w celu zamknięcia otwartego skrótu. Krótka sprzedaż to sprzedaż papierów wartościowych, które nie są własnością. Handlowcy lub inwestorzy, którzy zajmują krótką pozycję w magazynie lub. Pozycja krótka to sprzedaż pożyczonego zabezpieczenia, towaru. Rodzaj struktury wynagrodzeń, z której korzystają zazwyczaj zarządzający funduszami hedgingowymi, w której część wynagrodzenia jest oparta na wynikach. Ochrona przed utratą dochodu, która powstałaby w przypadku śmierci ubezpieczonego. Nazwany beneficjent otrzymuje. Miara związku między zmianą ilości żądanej danego towaru a zmianą jego ceny. Cena. Łączna wartość rynkowa w dolarach wszystkich dostępnych akcji spółki. Kapitalizacja rynkowa jest obliczana poprzez pomnożenie. Frexit krótko dla quotFrench exitquot to francuski spinoff terminu Brexit, który pojawił się, gdy Wielka Brytania głosowała. Zlecenie złożone z brokerem, który łączy w sobie funkcje zlecenia stopu z zleceniami limitów. Zlecenie stop-limit zostanie całkowicie zdezorientowane przez opcje, aż do tajemniczej terminologii. Jakie są opcje i co oznaczają te terminy, takie jak "zadzwoń, złóż", "cena wykonania" i "data wygaśnięcia" Oto kilka definicji, które powinieneś przeczytać przed przystąpieniem do tego, dlaczego Fools kryją w sobie taką niechęć do opcji. Opcja Call - A Call to umowa opcyjna, która przyznaje kupującemu prawo, ale nie obowiązek, do wykupienia opcyjnych akcji spółki po ustalonej cenie (cenie wykonania) na określony czas. Jeżeli zapasy nie osiągną ceny wykonania przed datą wygaśnięcia, opcja wygasa bez wartości. Kupujesz połączenie, jeśli uważasz, że cena akcji bazowego bezpieczeństwa wzrośnie lub sprzedasz połączenie, jeśli uważasz, że spadnie. Sprzedaż opcji jest również określana jako pisanie opcji. Sprzedawca opcji nazywa się pisarzem. Kontrakt - umowa opcyjna reprezentuje 100 akcji podstawowego kapitału. Data wygaśnięcia - Data wygaśnięcia to data wygaśnięcia opcji. Funkcjonalnie, daty wygaśnięcia są zawsze w trzeci piątek miesiąca. In-the-money - Opcja call to in-the-money, jeśli cena akcji w opcji bazowej to POWYŻEJ cena wykonania. Opcja sprzedaży jest oparta na pieniądzu, jeśli cena akcji w opcji bazowej jest niższa od ceny wykonania. (Zobacz przykład ceny wykonania poniżej). Wartość wewnętrzna - Wartość wewnętrzna to część premii opcyjnej w wartości pieniężnej. Opcja kupna ma wartość wewnętrzną, jeśli cena akcji bazowego papieru wartościowego jest POWYŻEJ ceny wykonania opcji. Opcja sprzedaży ma wartość wewnętrzną, jeśli cena akcji jest PONIŻEj od ceny wykonania. Sprawdź definicję ceny wykonania. Podany tam przykład opcji kupna IBM miałby wartość wewnętrzną zawsze, gdy cena akcji IBM przekracza 110 (cena wykonania opcji). Premium - Premia to całkowity koszt opcji. Jest to w zasadzie suma opcji wartości wewnętrznej i czasowej. Należy jednak pamiętać, że część premii opcyjnej jest funkcją tego, jak zmienna jest opcja. Na przykład, dziki handel opcjami w przypadku przejęcia spółki może zwiększyć premię opcyjną. Put - Opcja put to umowa, która daje kupującemu prawo, ale nie obowiązek, do sprzedaży akcji leżących u podstaw umowy po wcześniej określonej cenie (cenie wykonania). Sprzedawca (lub wystawca) opcji sprzedaży jest zobowiązany do zakupu akcji po cenie wykonania. Opcje Put można wykonać w dowolnym momencie przed wygaśnięciem opcji. Kupujesz kupon, jeśli uważasz, że kurs akcji bazowego spadnie, lub sprzedasz go, jeśli myślisz, że wzrośnie. Uwaga, nie musisz posiadać akcji, aby kupić put. Możesz kupić put, poczekać, aż cena spadnie poniżej ceny wykonania, THEN kupić zapasy i natychmiast odsprzedać za wyższą cenę wykonania. Osoba, która sprzedała put, utknęła z kupowaniem akcji po wyższej cenie. Cena wykonania - każda opcja ma cenę wykonania, która jest ceną akcji bazowej, w której właściciel opcji kupna ma prawo do zakupu akcji, a właściciel opcji sprzedaży ma prawo do sprzedaży akcji. Spójrzmy na przykład. Załóżmy, że kupujesz jedną umowę opcji kupna dla IBM po cenie wykonania wynoszącej 110. Następnie Apple Computer kupi je, a cena akcji wzrośnie do 140. Twoja opcja kupna daje ci prawo do zakupu 100 udziałów IBM w 110. Alternatywnie, ponieważ wartość opcji wzrosła, możesz po prostu sprzedać opcję wyższej premii niż zapłaciłeś za to. Wartość czasu - wartość czasu jest częścią wartości opcji, która przekracza wewnętrzną wartość (w pieniądzu). Rozważmy opcję IBM wspomnianą powyżej. Co się stanie, jeśli cena akcji IBM spadnie do 105? W tym przypadku opcja kupna nie ma wartości wewnętrznej, ponieważ cena akcji jest PONIŻEJ po cenie wykonania równej 110. Niezależnie od wartości opcji, jest to wartość w czasie. Ilekroć cena akcji bazowego połączenia jest PONIŻEJ ceną wykonania, lub cena akcji leżących u podstaw kuponu to POWYŻEJ cena wykonania, opcja ma tylko wartość czasową. Im bliżej daty wygaśnięcia, tym niższa wartość czasu. Od czasu do czasu widziałem, jak Głupcy mówią lekceważąco o opcjach i wszystkim, co reprezentują. Czy opcje naprawdę są tak złe, że wielu ludzi je wymienia. Nie mogą być tak źli, jak głupcy, nie mogą ich nienawidzić, po prostu ich nie lubimy. To nic osobistego. Widzieliśmy, że zbyt wielu ludzi traci z nimi pieniądze. I zbyt wielu ludzi stara się je promować jako drogę do bogactwa. Jedyne bogactwa generowane są w sprzedaży książek wyjaśniających, jak grać w grę opcji. Zasadniczo, opcje oferują potencjał do dużych zysków procentowych i 100 strat na twoich pieniądzach (możesz stracić łączną składkę plus prowizję). Mogą być kusząco pociągające, ponieważ dają możliwość zdobycia dużego wyniku. Niestety rzeczywistość jest taka, że ​​aż 80 sprzedawców opcji traci pieniądze. I, choć technicznie nie uważany za hazard, codzienny Głupiec nie ma szans. Oto dlaczego. Najbardziej zniechęcającym powodem, aby nie bawić się tymi bestiami, jest prosta statystyka --- traci 80 wszystkich graczy. Okres. Bez argumentów. Bez konkursów. W każdym tłumie jest zawsze jeden przedsiębiorczy młody głupiec, który zamierza stać się częścią specjalnego 20, który naprawdę zarabia. Jakie przeszkody muszą pokonać Pokonaj jackpota w kasynie, Wise człowiek musi wyciągnąć 7-7-7, dobrze Cóż, zarabianie pieniędzy w opcjach jest jak te trzy magiczne liczby. Aby ułatwić dyskusję, dobrze wywołaj każde 7 różnych nazw. Te trzy czynniki to czas, kierunek i wielkość (przypomina o fizyce w szkole średniej, nie). Czas --- Opcje są czasochłonnymi zasobami. Pomyśl o klepsydrze z piaskami czasu zsuwającymi się. Cóż, część ceny, którą płacisz przy zakupie opcji, jest na czas. A jak mija każdy dzień, tracisz coraz więcej czasu premium. Opcja traci wartość w miarę upływu czasu. Tak więc, jesteś w ciągłej grze o taktowaniu z tymi opcjami. Uderzenie pierwsze. Kierunek --- Aby zarabiać pieniądze z opcją, musisz również mieć rację co do kierunku akcji lub indeksu. To nie zawsze jest łatwe, a jeśli popełnisz błąd, najprawdopodobniej szybko stracisz większość swoich pieniędzy. Jeśli podnosisz i znikasz, pocałuj swoje pieniądze na pożegnanie. Uderz dwa. Wielkość - zakładając, że masz rację co do kierunku ORAZ pobiłeś zegar, TAKŻE musisz być w stanie przewidzieć minimalną ilość akcji, którą przesunie się akcja. Oto przykład: kupujesz 3-miesięczną opcję call dla Joes Fried Cormeal Nuggets (HUSH) o 20. HUSH obecnie sprzedaje się za 21 i po prostu wiesz, że szczeniak idzie w górę. Opcja kosztuje 450. Pamiętaj, że każda umowa opcyjna obejmuje 100 akcji. Wartość wewnętrzna wynosi 1 na akcję, a wartość czasu wynosi 3,50 na akcję. Jak się okazuje, masz rację co do ceny, wzrasta, a masz rację co do czasu - tydzień przed jej wygaśnięciem dochodzi do 24 14. Świetne połączenie. Ile zarabiasz, nie. Tracisz 25 plus prowizje. Po wygaśnięciu opcji nie ma już żadnej wartości czasu, więc możesz sprzedać opcję ze względu na jej wartość wewnętrzną, która wynosi 4 14 na akcję. Uderz trzy, jesteś na zewnątrz. pieniędzy Jedynym sposobem bycia członkiem klubu jest prawidłowe przewidywanie kierunku akcji, ram czasowych, w których będzie się on poruszał oraz minimalna wielkość ruchu. Jeśli nie masz kryształowej kuli lub bezpośredniego połączenia z psychiczną gorącą linią, prawdopodobnie nie pokonasz szansy. Również tutaj jest inny negatywny aspekt opcji. Czy kiedykolwiek patrzyłeś na rozkładanie bidask opcji Nie Powiedzmy, że oferta wynosi 6, a pytanie 6 38. Więc możesz kupić opcję na 6 38, ale może tylko odwrócić i sprzedać ją za 6. To natychmiastowa strata około. 375, a przy opcjach sprzedanych tylko w partiach 100, co najmniej utrata 37,50. A spread ten nie jest tak zły, jak opcje spreadów. Wiele spreadów odpowiada natychmiastowym 20 lub wyższym stratom. To wszystko od razu, ludzie. Jak tylko kupisz, straciłeś 20 lub więcej pieniędzy Całkiem żałosne, prawda Hmm, zaczynam widzieć światło. Ale nie są to dobre opcje na hedging, jeśli nie spekulacje Na przykład, co jest złego w kupowaniu niektórych zakładów, aby chronić swoje zyski, jeśli martwisz się o utrzymanie akcji lub masową korektę rynkową. Cóż, jest kilka powodów, dla których nie możesz zabezpieczyć swoich pozycji w tym droga. Najważniejszym z nich jest to, że robiąc to, obstawiasz przeciwko sobie. Jak to jest proste. Jeśli jesteś prawdziwym głupcem, trzymasz akcje, o których myślisz, ponieważ oczekujesz, że zyskają na wartości w czasie. Nie interesuje Cię krótkoterminowa fluktuacja ceny akcji, będąc pewnym, że twoje głupie badania odkryły niedoceniany klejnot. Pozwolisz sobie na ten sam zapas, aby uzyskać bardziej sprawiedliwą wartość i zyskać dzięki temu. Jeśli nie jesteś pewien, że akcje tak się nabiorą, i odzyskasz jakąkolwiek wartość, którą może stracić na skutek wstrząsów rynkowych, nie będziesz miał nic do tego. Nie kupuj produktu, aby chronić swoją inwestycję, po prostu sprzedaj to, aby to zrobić i odłóż pieniądze gdzie indziej. Po drugie, kupując kupon, aby chronić zyski, w zasadzie obstawiasz kierunek, w którym rynek podejmie się w ciągu skończonego życia opcji. To wcale nie jest głupie. Przewidywanie takich rzeczy lepiej pozostawić Mądrym, który mieszka na Ulicy. Nikt nie wie, w którą stronę zmierza rynek. Po co marnować swój czas i pieniądze, próbując to przewidzieć Jeśli się martwisz, lepiej poświęcić czas na ponowne przeanalizowanie powodów, dla których kupiłeś towar. Jeśli te powody są nadal ważne, zrelaksuj się. Jeśli nie, szybko go sprzedaj i znajdź zapasy, które spełnią Twoje głupie kryteria. Okay, wiem, że nie jest Głupi używać opcji. Ale czy mógłbyś mi przynajmniej wytłumaczyć, jak działają? Dość proszę, ponieważ tak ładnie prosiłeś. Na przykład, powiedzmy, że 1 maja, 80 lipca Połączenia o wartości 12 (czyli 0,50 na akcję) są dostępne na Tubulator ElectroMagnetics, Inc. (HEX: TUBE), którego zapasy są obecnie wyceniane na 75. Oznacza to, że będzie Cię to kosztować 50, aby kupić jedną opcję Call na TUBE (0,50 100 akcji). Zdecydujesz się kupić 10 połączeń o wartości 500. Myślisz, że akcja TUBE wzrośnie od teraz do 3 piątku lipca. Jeśli TUBE trafi do strajku przed datą wygaśnięcia, możesz skorzystać z opcji i kupić 1000 akcji od sprzedawcy opcji po 80 akcji. Oczywiście można je kupić na rynku w wieku 80 lat, więc nie ma żadnej przewagi, że kupił Połączenia. Cena TUBE będzie musiała przekroczyć cenę wykonania, aby ta transakcja była warta zachodu. Następnie jest sprawa tego 500, które zapłaciłeś za połączenia. Cena TUBE będzie musiała sięgnąć 80 12, abyś mógł po prostu zrównoważyć - faktycznie odrobinę więcej, aby pokryć koszty prowizji, którą musiałeś zapłacić, aby uzyskać Połączenia. Och, zapomnieliśmy wspomnieć o prowizjach przed Jak nieostrożni z nas -) Tak, TUBE radzi sobie ostatnio dobrze i zakładamy, że będzie się rozwijać. W końcu ich nowy, odbijający wnętrze, oscylujący magnetron jest gotowy do wysyłki. Ale na ile jesteście pewni, że inwestorzy będą pod wrażeniem na tyle, by podnieść ceny o 6-7 przed 21 lipca. Och, mówicie, że to Cant-Miss-Pick w biuletynie Kabutt Kalls. No cóż, po co zawracać sobie głowę głupią opinią - nie można tego przegapić -) Ale załóżmy, że idzie ona w górę, aż do 82, na przykład, przed datą wygaśnięcia. Wtedy na pewno zarobisz. Możesz kupić te 1000 akcji na 80 i natychmiast odwrócić i sprzedać je za 82, czyli 2000. Minus 500, które zapłaciłeś za połączenia, minus pierwotna prowizja od połączeń, minus prowizja od zakupu, minus prowizja na wyprzedaży. Gdzieś pomiędzy 1400 a 1450 rokiem. Gdybyś kupił 1000 TUBE w wieku 75 lat, byłby dzisiaj wart 822,000 i miałbyś 6 000 zysku (minus tylko dwie prowizje handlowe, gdybyś je teraz sprzedał). Dlaczego więc ktokolwiek byłby zainteresowany zakupem dźwigni połączeń? W tym przykładzie zakup połączeń kosztowałby tylko 500, aby zarobić 1400 (prawie trzykrotnie). Kupno zasobu kosztowałoby 75 000, aby uzyskać 6000, a jedynie 8 zwrotów. Więc, co wolałbyś, 1400 z transakcji lub 1000 akcji TUBE, które poruszają się dość dobrze z opóźnieniem Niektóre osoby wybierałyby opcje, które my, Fools, wolelibyśmy mieć. Należy pamiętać, że powyższa sytuacja jest jednym z 20 udanych zakupów opcji połączenia. 80 czasu, w którym ta opcja wygasłaby bezwartościowo. Ale nie jest to całkiem bezpieczne, jeśli jesteś po drugiej stronie Sprzedawanie opcji zamiast kupowania Cóż, przypuśćmy, że sprzedałeś to połączenie powyżej Jeśli napiszesz (sprzedasz) telefony z 80 lipca o wartości 0,50 na 1000 akcji TUBE, to zakładasz, że cena nie pójdę do (lub wyżej) 80 przed 3 piątkiem lipca. Dostaniesz 500 za swoją sprzedaż, ale jeśli cena sięga 82, a kupujący skorzysta z opcji, będziesz musiał dostarczyć mu 1000 udziałów. Jeśli sprzedałeś POKRYWANE POŁĄCZENIA, oznacza to, że posiadałeś 1000 akcji TUBE i teraz będziesz musiał je sprzedać kupującemu za 80 000. Zrobiłeś 500 z opcji, ale straciłeś uznanie od 80 do 82 za stratę netto 1500 w tej konkretnej transakcji. Jeśli sprzedałeś NAKED CALLS, oznacza to, że kupiłeś 1000 akcji TUBE (to jest 82 000 z kieszeni przez kilka dni) i sprzedajesz je kupującemu za 80 000. Poduszki premium są w pewnym sensie, ale twoja strata netto wynosi nadal 1500. (Nie wspominając już o kosztach zobojętniania kwasu, gdy zbliża się 21 lipca.) Ponieważ 80 opcji wygasa, nic nie warte, niektórzy ludzie piszą opcje jako źródło dochodu. To nie inwestuje, ale spekuluje na temat zmian cen akcji. To może, ale nie musi być głupie, ale z pewnością nie jest głupie. - Co tu się dzieje? Czy Wall Street jest zamieszkałe przez bandę przesądnych ludzi? Co to jest potrójne czarowanie i dlaczego każdy powinien dbać o potrójne witchowanie odnosi się do machinacji rynkowych spowodowanych jednoczesnym wygaśnięciem kontraktów futures na indeksy giełdowe, opcji na indeksy giełdowe i akcji opcje. Dzieje się to cztery razy w roku, w trzeci piątek marca, czerwca, września i grudnia. Mówiąc dokładniej, wyrażenie to Potrójna godzina czarownic i odnosi się do ostatniej godziny handlu w te piątki. Wygaśnięcie tych pojazdów może spowodować dużą zmienność cen akcji, ponieważ handlowcy bawią się szaleńczo z wygasającymi pojazdami i bazowymi papierami wartościowymi. Dziwne siostry, ręka w rękę, plakaty z morza i ziemi, Tak więc chodzą, o: Trzykroć do twego, i trzykroć do mojego, I trzykroć znowu, by wymyślić dziewięć. Pokój Uroki się skończyły. Głupcy nie przejmują się potrójną czarownicą, chyba że jest to odmiana Szekspira. To dlatego, że żaden prawdziwy Głupiec nie skupiłby się tak blisko na inwestycji, by być zainteresowanym wynikami cenowymi w ciągu jednego dnia. Zapomnij o potrójnej czarownice i wybierz się na długi weekend. Teraz już wiesz, dlaczego nie mamy wielu informacji na temat opcji na naszej stronie. Jeśli jednak nasze głupie wyjaśnienie nie zaspokoi Twojego pragnienia wiedzy, możesz znaleźć wiele przydatnych informacji na temat opcji na stronie Chicago Board Options Exchange: cboeLearnCenter. Proszę . zwracaj uwagę, gdy wyjaśniają ryzyko. 10 sposobów na utratę pieniędzy na giełdzie, których powinieneś unikać. Istnieją dosłownie setki różnych sposobów na zarabianie pieniędzy na giełdzie, ale zbyt wiele osób zapomina o wszystkich możliwych sposobach, w jakie możesz potencjalnie stracić pieniądze. Giełda Papierów Wartościowych. Podobnie jak zrozumienie ryzyka i nagrody. Inwestorzy muszą zrozumieć, jak zarabiać na giełdzie, jak i jak tracić pieniądze na giełdzie. Podczas gdy niektóre z nich są bardzo proste i bezpośrednie, inne są bardziej skomplikowane, podczas gdy inny zestaw koncentruje się na utraconych kosztach alternatywnych. Oto, co musisz pamiętać o utracie pieniędzy na giełdzie. 1. Kupuj Wysoko, Sprzedaj Nisko Każdy wie, że sposobem na zysk na giełdzie jest kupowanie niskich i sprzedawanie wysokich. Tak więc, jako odwrotność, kluczowym sposobem na utratę pieniędzy na rynku akcji jest kupowanie wysokich i sprzedawanie niskich. Możesz stracić pieniądze w ten sposób za pomocą każdego rodzaju inwestycji znanych: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF. opcje, futures, nawet sztuka i kolekcjonerstwo. Jest to najbardziej podstawowy sposób, w jaki można stracić pieniądze na giełdzie. Ile stracisz? Różnica między ceną, którą kupujesz, a ceną, którą sprzedajesz. 2. Buy on Margin, Margines na wezwanie na walne konto Depozyt zabezpieczający występuje wtedy, gdy inwestor pożycza pieniądze od swojego brokera w celu dokonania inwestycji. Niezwykle często inwestorzy inwestują w marżę, zwłaszcza gdy inwestują w niektóre rodzaje papierów wartościowych, takich jak opcje, futures i forex. Wywołanie depozytu zabezpieczającego następuje, gdy broker żąda, abyś: Wpłacał więcej pieniędzy na swoje konto. Sprzedaj niektóre swoje aktywa. Dzieje się tak, ponieważ wartość zasobów na koncie spadła poniżej określonego poziomu. Jeśli nie podejmiesz żadnych działań, Twój pośrednik automatycznie sprzeda twoje inwestycje, aby pokryć twoje wezwanie do uzupełnienia depozytu. Istnieją dwa scenariusze, o których powinieneś wiedzieć (chociaż istnieje wiele innych, które mogłyby wpłynąć na wywołania depozytu zabezpieczającego): krach na giełdzie i handel forex. Jeśli giełda zawiedzie, możesz stawić czoła wezwaniu do uzupełnienia depozytu i nie możesz jej spłacić. Szanse są na to, że rynek zamrozi się i możesz mieć trudności z dostępem do innych aktywów, aby pokryć koszty połączenia. Również sprzedaż aktywów na koncie może nastąpić z ogromną stratą. Po drugie, jeśli handlujesz na rynku forex, rynek jest otwarty prawie 24 godziny na dobę. W związku z tym wahania cen mogą wystąpić podczas snu, a zanim się zorientujesz, Twoje aktywa zostały wyprzedane. Znam wielu inwestorów na rynku forex, którzy obudzili się, że ich pozycje zostały wyprzedane w ciągu nocy, aby stawić czoła wezwaniu do uzupełnienia depozytu. Ile stracisz: Różnica między tym, co zapłaciłeś za papiery wartościowe, a tym, co sprzedał twój bank, aby zapłacić za wezwanie do uzupełnienia depozytu. 3. Ujemne realne stopy procentowe W ostatnich latach realne stopy procentowe były ujemne. Oznacza to, że kwota pieniędzy, jaką zarobisz w swoim odsetku na rachunku oszczędnościowym, jest mniejsza niż stopa inflacji. W rzeczywistości, zarobisz około 0,10 procent, mając swoje pieniądze na rachunku oszczędnościowym, ale inflacja podnosi ceny o 1,5 na rok. W związku z tym obecnie istnieje ujemna stopa procentowa wynosząca około 1,4. Co to oznacza i jak można stracić pieniądze Jeśli nie możesz uzyskać zwrotu wyższego niż ceny rosną, siła nabywcza twojej inwestycji jest ujemna i jako taka, tracisz technicznie pieniądze. Na przykład, kiedy zaczniesz inwestować, możesz kupić bochenek chleba za 3,00. W ciągu roku Twoja 3,00 wzrosła do 3,003, ale cena chleba wzrosła do 3,045. W zasadzie straciłeś 0,042 siły nabywczej. Może się wydawać, że to strata papieru, ale jeśli polegasz na dochodzie z inwestycji, aby Ci pomóc (na przykład na emeryturze), to jest to prawdziwa strata. Ile stracisz: Różnica między inflacją a stopą zwrotu z inwestycji pomnożona przez wartość twoich inwestycji. 4. Inflacja Podobnie jak w przypadku realnych stóp procentowych, wpływ inflacji może wpłynąć na kolejny segment inwestorów. Jeśli inflacja wymknie się spod kontroli, inwestorzy mogą realnie trafić na swoje inwestycje, ponieważ nie dotrzymają kroku prawdziwej wartości pieniądza. Zapamiętaj nasz artykuł na temat hiperinflacji i jej wpływu na twoje portfolio. Zła polityka monetarna i fiskalna może doprowadzić do tego, że stanie się faktem i może spowodować utratę znacznej kwoty pieniędzy. Ile stracisz: Różnica między inflacją a stopą zwrotu z inwestycji pomnożona przez wartość twoich inwestycji. 5. Dewastacja waluty Devaluacja walutowa ma miejsce, gdy państwo postanawia obniżyć swoją walutę względem innych walut. Dzieje się tak często z powodu implikacji decyzji politycznych, a także wpływu sił rynkowych na kraj. Dewaluacja jest zazwyczaj postrzegana jako oznaka słabości ekonomicznej, ponieważ złe decyzje polityczne i słaba gospodarka zazwyczaj przyczyniają się do dewaluacji. Inwestorzy mogą stracić pieniądze z dewaluacji waluty na kilka sposobów: inwestorzy na rynku Forex mogą stracić pieniądze bezpośrednio z powodu zmian kursów walut. Tańsze kursy walutowe obniżają import do kraju i zwiększają eksport, co może zmienić salda handlowe i wpłynąć na różne branże. Ile stracisz: na rynku forex możesz stracić początkową wartość transakcji do ostatecznego kursu wymiany, a także być przedmiotem wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. 6. Niewypłacalności Domyślne są sytuacje, w których emitent obligacji nie może już płacić odsetek od swoich obligacji (lub odmawia zapłaty odsetek od ich obligacji). Jest to istotne dla inwestorów, którzy inwestują w obligacje o stałym dochodzie. Największym ryzykiem dla tego typu inwestorów jest ryzyko niewywiązania się z płatności, ponieważ nie tylko tracisz dochód z odsetek, ale także potencjalnie tracisz kwotę główną z obligacji, a wszelkie kwoty, które otrzymasz, będą wynikiem postępowania sądowego. Ryzyko jest minimalizowane poprzez inwestowanie w fundusze obligacji, które posiadają koszyk obligacji, a tym samym zmniejszają ryzyko skutków pojedynczego niewykonania zobowiązania. Ile możesz stracić: Potencjalnie pełna wartość obligacji. 7. Prowizje Prowizje to zwykła strata pieniędzy na giełdzie. Za każdym razem, gdy umieszczasz transakcję (chyba że kwalifikujesz się do specjalnych promocji), będziesz musiał zapłacić prowizję. To automatycznie powoduje stratę inwestycji. Na przykład, jeśli chcesz zainwestować 5 000, a kosztuje cię 7, to zaczynasz inwestycję na 4,993. Najlepszym sposobem na uniknięcie tego (lub przynajmniej zminimalizowanie go) jest skorzystanie z jednego z naszych tanich stron inwestycyjnych i zminimalizowanie kosztów prowizji. Ile stracisz: Kwota prowizji. Opłaty są innym sposobem, że automatycznie tracisz pieniądze na giełdzie. Jeśli inwestujesz w fundusz inwestycyjny lub ETF, automatycznie płacisz opłaty za swoją inwestycję. Dobry fundusz będzie miał opłaty mniejsze niż 0,35. Jednak niektóre fundusze inwestycyjne mają opłaty przekraczające 2. Jeśli posiadasz fundusz inwestycyjny o wskaźniku kosztów równym 1, a Ty zainwestowałeś 10 000 w ten fundusz, stracisz 100 rocznie na opłatach, po prostu wstrzymując tę ​​inwestycję. Chcesz wiedzieć, jak szybko opłaty pochłoną połowę Twojego portfela Zapamiętaj naszą szybką regułę 72 dla inwestowania Jak dużo możesz stracić: Wysokość opłaty pomnożona przez zainwestowaną kwotę. 9. Wygasające sprzedane opcje połączeń Mówiliśmy o użyciu opcji do zwiększenia twojego portfela przedtem, a ta strategia wiąże się ze sprzedażą opcji połączeń w twoich obecnych zasobach. Możesz jednak stracić pieniądze w tej strategii ze względu na możliwe koszty alternatywne z tego handlu. Gdy sprzedajesz objęte nim rozmowy, zgadzasz się na potencjalną sprzedaż swojego towaru po określonej cenie. Załóżmy, że posiadasz akcje, XYZ, a kurs wynosi 55. Sprzedajesz 60 opcji kupna i odkładasz premię. Powiedzmy jednak, że akcje strzelą do 70. Będziesz zmuszony sprzedać akcje na poziomie 60, tracąc 10 na akcję. Ile stracisz: różnica między ceną akcji minus cena wykonania opcji, plus otrzymana premia opcyjna. 10. Wygasanie Nagich Stawek Kolejną opcją strategii, która może potencjalnie stracić pieniądze na giełdzie, jest sprzedaż nagich zakładów. Jeśli sprzedajesz go nago, oznacza to, że sprzedajesz go bez posiadania zapasów. Jeśli cena akcji utrzymuje się powyżej ceny wykonania, jesteś złoty. Jeśli jednak cena akcji spadnie poniżej ceny wykonania, zostaniesz zmuszony do zakupu akcji po cenie wykonania. Maksymalna potencjalna strata wynikająca z tej strategii ma miejsce, jeśli podstawowa cena akcji spada do zera, w takim przypadku stracisz cenę wykonania minus otrzymana premia. Ile stracisz: różnica między ceną wykonania a ceną akcji, minus otrzymana premia. Pamiętaj, że są to niezliczone inne sposoby, dzięki którym możesz stracić pieniądze na giełdzie, ale większość to wariacje na temat wyżej wymienionych tematów. Inwestowanie na giełdzie nie gwarantuje żadnych potencjalnych przyszłych zysków. i jako inwestor musisz być świadomym związanego z tym ryzyka. Jak straciłeś pieniądze na giełdzie Jakiekolwiek sposoby, których im brakuje